稅季攻略：中小企了解合法減稅方法+稅務貸款減輕稅務負擔

香港奉行簡單低稅率政策，稅制有利營商，堪稱全球數一數二。香港的稅務政策僅以利得稅、物業稅和薪俸稅徵收，分別針對業務利潤、租金收入和受僱入息。薪俸稅稅率最高為15%，公司利得稅稅率則為16.5%。地域來源原則下，只有在香港產生或取得的收入才受稅務約束。即使有政策上的優勢，個人及中小企學懂合法減稅方法，能減輕負擔，為企業節省營運資金。

上班族每年都會收到稅務局徵收薪俸稅的「綠色炸彈」，雖然納稅是公民的責任，但在面對稅季時，個人和企業都希望減輕稅務負擔。因為稅收直接影響個人和企業的財務狀況，對可支配收入、投資和經濟活動產生影響。因此，合法地減少稅收負擔是一種合理的應對稅季的方法。

第一招: 中小企公司持有人繳納利得稅可能比入息稅划算
入息稅和利得稅是兩種常見的稅項，對於個人和企業的稅務負擔有著不同的計算方式和影響。入息稅主要針對個人的收入進行徵收，以一定比例從個人的薪資、獲利、利息和租金等收入中扣除。而利得稅則主要針對企業或個人的盈利進行稅收徵收。當個人或企業出售資產並獲得利潤時，需要根據該利潤支付一定比例的稅款。在面對這兩種稅項時，個人或企業需要仔細比較，找出最划算的繳稅方式。

對於受薪人士而言，入息稅是主要的稅收項目，而利得稅通常是企業或個人在獲利時需繳納的稅款。然而，需要特別注意的是，個人的入息稅率通常高於公司的利得稅率。因為個人所得稅制度往往採用漸進稅率，隨著個人收入的增加，稅率也相應提高。因此，當面臨收入進入公司和個人名下的抉擇時，將收入留在公司以繳納利得稅可能會更加划算。

第二招: 精打細算，減少報稅開支
為了有效控制稅務開支，企業需要注意適當的會計管理和開支紀錄。在聘請會計師的過程中，一些會計師可能根據交易數量計算收費，因此，即使帳目數量不多，也可能產生高額會計費用。此外，審計過程也需要注意成本，審計費用會視乎出入數的複雜度和文件是否齊全而定。因此，企業應該謹慎處理開支，並確保善用會計資源，以降低報稅額外開支。

第三招: 保存公司開銷証明
一般而論，所有由納稅人為賺取應評稅利潤而付出的各項開支費用，均可獲准扣除。而在計算應評稅利潤時，家庭或私人開支及任何非為產生應評稅利潤而花費的款項項目不得扣除。若要合法扣稅，我們要先証明付出的各項開支費是為了賺取公司利潤，譬如以公司名義持有汽車，就更能証明汽車的開銷是為了賺取公司利潤。

第四招: 數碼化儲存單據，節省時間成本
善於儲存單據對於稅務管理至關重要。正確保存單據可以幫助公司減低風險，並確保可以為各種支出獲得相應的扣減稅款。為了更有效地管理單據，企業可以考慮使用電子儀器及數碼化平台 ，將單據掃描或拍照後保存成電子版本，以便長期保存和備份。同時，建立合適的會計系統和程序也是必要的，以確保單據的完整性和精確性，進而節省時間成本。

新一份財政預算案有關一系列一次性寬減稅項措施。寬減2023/24課稅年度百分之百的薪俸稅、個人入息課稅，上限為3,000元，全港206萬名納稅人受惠。有關扣減會在2023/24課稅年度的最終應繳稅款反映。

稅季對於在香港就業的人可能帶來一些煩惱，特別是當需要調動額外資金來繳交稅款時。為了應對這種情況，有幾種方法可以幫助調動額外資金來繳納稅款。可以考慮在稅季前進行財務規劃，確定需要支付的稅款金額，以及確保有足夠的資金備妥。

若需要進一步的財務支援，也可以考慮向財務機購申請貸款，以便在需要時使用。K Cash提供方便快捷的私人貸款服務，滿足借貸人的資金需求。一旦申請被批核，現金最快即日到手。客戶可以根據自己的情況選擇適合的貸款計劃，從而減輕財務壓力。最後請大家重視納稅的重要性，按時繳納稅款，避免罰款或觸犯法例。不僅有助於香港發展，也是每個人共同貢獻的一部分。

簡而言之，通過合理的計算方式、精打細算、合法扣稅和數碼化管理單據，個人和企業可以有效降低稅務負擔。同時，根據個人情況，可以考慮財務規劃和貸款等方法來應對稅季所需的額外資金。

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